Досьє Геращенко Ірина Володимирівна

В Україні перевіряти клієнтів банків будуть по-новому: чиї рахунки та перекази заблокують

Фінансовий моніторинг може зачепити будь-якого клієнта банку.

В Україні з 28 квітня набуває чинності закон про фінансовий моніторинг, який посилить перевірки клієнтів банків та інших фінансових установ. Деякі операції можуть заблокувати.

Про це йдеться в матеріалі OBOZREVATEL. Фінансовий моніторинг може зачепити будь-якого клієнта банку. Водночас частина транзакцій має обов'язково перевірятися згідно із законом. Мова про:

  • операції з готівкою (переказ, поповнення рахунку, отримання коштів, розрахунок за операцію);

  • всі операції фізосіб-підприємців (ФОП), юридичних осіб, які зареєструвалися протягом останніх трьох місяців;

  • обмін банкнотами, переказ коштів за кордон;

  • фінансові операції з клієнтами з високим рівням ризику;

  • всі операції на суму від 400 тис. грн та інші.

    В Україні перевірять усіх клієнтів банків: чиї перекази можуть заблокувати та які документи вимагатимуть

Крім того, щоб переказати суму від 5 тис. грн, потрібно обов'язково пройти ідентифікацію. Тобто банк або фінансова установа неодмінно повинні "познайомитися" зі своїм клієнтом, перевірити його документи.

З 28 квітня 2020 року встановлюються оновлені вимоги до переліку інформації про платника та одержувача, яка має супроводжувати переказ коштів, однак це, за оцінками Національного банку, не матиме істотного впливу на здійснення переважної більшості операцій з переказу коштів", – заявили в пресслужбі НБУ.

Ці норми не стосуватимуться:

  • оплати комунальних послуг;

  • оплати податків, штрафів, інших обов'язкових зборів і платежів (незалежно від суми), а також кредитів сумою до 30 тис. грн;

  • переказів для оплати товарів і послуг, здійснених платником за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);

  • всі готівкові перекази в межах України сумою до 5 тис. грн;

  • зняття коштів зі свого рахунку.

А якщо банк перевірить операцію та виникнуть підозри?

Операцію можуть заблокувати до моменту з'ясування обставин. Як розповів економіст Василь Невмержицький, який також працює в одному з великих банків, щоб підтвердити легальність угоди, доведеться надати додаткові документи.

Наприклад, підтвердити джерело походження коштів. Це може бути податкова декларація, документи, які засвідчують продаж автомобіля, нерухомості тощо.

Фінустанова має два види моніторингу. Обов'язковий, який передбачений законом, і необов'язковий, який розробляється самостійно. Умовно відбувається розподіл щодо клієнтури та розуміння її доходів. Якщо, наприклад, у вас зарплата п'ять тисяч гривень, а вам надходить велика сума, операцію можуть заблокувати. У такому разі краще заздалегідь зателефонувати в банк і сказати: "Згідно з ось цим договором, я буду проводити транзакцію, чи є у вас питання?" – пояснює економіст.
Якщо, наприклад, у вас зарплата п'ять тисяч гривень, а вам надходить велика сума, операцію можуть заблокувати. В такому разі краще заздалегідь зателефонувати в банк і сказати: "Згідно з ось цим договором, я буду проводити транзакцію, чи є у вас питання?" – пояснює економіст.

Банки перетворюються на сімейних лікарів, говорить Невмержицький, вони повинні зібрати інформацію про своїх клієнтів, перш ніж надавати будь-яку послугу.

У ПриватБанку пояснюють:

У зв'язку з набуттям новим законом чинності багато процесів у країні та в банку будуть змінюватися, і ми працюємо над цим. Але наразі немає можливості точно сказати "було-стало", тому що не всі інструкції, отримані від НБУ, реалізовані або готові до реалізації в банку. Але можна стверджувати, що в нас залишаються зобов'язання щодо контролю за операціями клієнта".

Бюджет щороку втрачає мільярди гривень через операції в тіні. Причому стосується це як фізичних, так і юридичних осіб. Тоді як бізнес відмиває гроші через фейкові операції, прості українці отримують зарплати "в конвертах" і водночас ще й претендують на субсидії.

Зазначимо, українські банки можуть продовжити термін дії банківських карток своїм клієнтам, якщо він буде спливати під час карантину.

Нагадаємо, за даними Національного банку України, на ринку праці зникли майже всі нові вакансії. Водночас роботодавці намагаються зберегти існуючі робочі місця.

Як раніше повідомляли, Київський апеляційний суд відхилив скаргу "ПриватБанку" і підтвердив рішення Печерського райсуду про стягнення 250 млн доларів на користь офшорних компаній бізнесменів Григорія і Ігоря Суркісів.

Читайте також:Коли пенсіонери отримають обіцяну тисячу гривень

25.05.2020 о 17:30
Через зґвалтування і катування розформували відділок поліції на...
23.05.2020 о 19:52
У Києві знайдений убитим нардеп Валерій Давиденко
21.05.2020 о 19:50
Поліція затримала 12 шахраїв, які «продавали» фермерам дизельне...
21.05.2020 о 16:07
Кожара вніс заставу у справі про вбивство Старицького
19.05.2020 о 16:29
Плівки Деркача: Порошенко хвалився Байдену підйомом тарифів більше...
19.05.2020 о 09:30
Інтерв'ю Гордона з Гіркіним: СБУ проведе перевірку
12.05.2020 о 18:50
Україна входить в топ-15 країн світу з найшвидшими темпами скорочення...
29.04.2020 о 19:50
Армії продавали небезпечний антисептик: СБУ викрила масштабне...
28.04.2020 о 13:34
Такер Карлсон, Кеті Аре та Джордан Пітерсон про токсичну мужність....
21.04.2020 о 11:50
У мережу потрапило скандальне листування міністра юстиції Малюськи...
18.04.2020 о 19:50
З українців вимагають заплатити чужі борги: розкрито схеми
17.04.2020 о 09:24
У Києві зафіксували найвищий рівень забрудненості повітря в світі
15.04.2020 о 09:10
Уряд з 15 квітня регулюватиме ціни на соціальні продукти і ліки
14.04.2020 о 19:50
Ексгравець збірної України шокував скандальною заявою про Крим і...
14.04.2020 о 19:47
На стрільбах вибухнув міномет: 1 військовослужбовець загинув, 8...
Сьогодні о 14:55
Харків отримав всі 57 тролейбусів “Богдан”
Сьогодні о 14:34
У Львові 90 медпрацівників захворіли на коронавірус
Сьогодні о 14:09
Комунальні платежі не зростатимуть, - Шмигаль
Сьогодні о 13:23
Промова Джима Керрі підірвала інтернет. Вперше українською
Сьогодні о 13:13
Учені створили пристрій, який передає смак віртуальної їжі
Сьогодні о 13:00
Українські політики, які загинули від вогнепальної зброї (інфографіка)
Сьогодні о 12:21
Потяги Укрзалізниці курсуватимуть не у всіх областях
Сьогодні о 12:15
Ford навчила свої автомобілі вбивати коронавірус
Сьогодні о 11:17
Протест аграріїв в Києві. Пряма трансляція
Сьогодні о 11:06
Японія буде платити туристам за відвідування країни
Сьогодні о 11:00
Гарні новини
Сьогодні о 10:30
90-річна закарпатка, що дрифтувала на кабріолеті та рулила бензовозом,...
Сьогодні о 10:14
США готові надати Україні $ 125 мільйонів військової допомоги - CNN
Сьогодні о 10:00
ВМС України випробовували новий артилерійський бронекатер (фото)
Сьогодні о 09:45
Кількість жертв коронавірусу у США перевищила 100 тисяч
Досьє Дунаєв Сергій Володимирович

98987 dd21 mm04 yy2020 2020 апрель квітень весна Нацбанк Нбу Національний банк України Банк рахунки пластикові картки 98987 dd21 mm04 yy2020 2020 fghtkm rdsntym dtcyf Yfw,fyr Y,e Yfwsjyfkmybq ,fyr Erhf]yb